卓信企業(yè)

隨著世博會的全面展開，越來越多的投資者來阿聯(lián)酋設(shè)立公司和企業(yè)。注冊公司完成后，他們需要開立銀行賬戶。現(xiàn)在的銀行賬戶市場是什么？許多企業(yè)家考慮我是否注冊了一家公司并獲得了一個企業(yè)銀行賬戶已經(jīng)成為一個重要因素。

以下卓信企業(yè)主要介紹企業(yè)開戶的基本問題：

1.中資銀行:中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行。目前主要針對國內(nèi)大型上市企業(yè)和國內(nèi)對口銀行VIP企業(yè)協(xié)助開設(shè)業(yè)務(wù)，但阿聯(lián)酋市場的發(fā)展一般選擇當(dāng)?shù)劂y行，及時性高，貨幣操作方便。（許多企業(yè)不愿意在中國銀行留下記錄），對企業(yè)的合規(guī)性要求很高，一些企業(yè)通常需要融資或上市。

中國工商銀行阿聯(lián)酋可以與深圳工商銀行合作，幫助海外勞務(wù)人員在中國支付工資，無外匯金額結(jié)算。

2.國際銀行：匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行等。這些銀行基本上需要超過1億的流量，賬戶基本上保留在數(shù)千萬迪拉姆。開戶周期將相對較長。當(dāng)然，如果是中國或香港的對口銀行VIP可由開戶經(jīng)理推薦，方便開戶。

3.阿聯(lián)酋本土銀行

FAB銀行（阿聯(lián)酋最大銀行上海和香港有分行，資金操作起來很快，給客戶轉(zhuǎn)賬基本當(dāng)天到賬），Emirates NBD銀行（ATM機(jī)器最多的銀行)，islamic bank ，伊斯蘭銀行，(有，EIB DIB ADIB）=ADCB阿布扎比商業(yè)銀行，RAKbank 、拉斯海馬銀行等

4.有一些私人銀行，點(diǎn)少，價格貴，但相對投資客戶非常對口，遠(yuǎn)程開戶，不需要親自來。

5.一些在線銀行收費(fèi)比落地銀行貴，但也有一些離岸銀行是不錯的選擇，比如RAKICC離岸政府與英國合作IBAN支付公司是解決小薇離岸業(yè)務(wù)客戶的好支付方案。(君林是RAKICC注冊代理可協(xié)助完成整個流程)

對銀行開戶，從企業(yè)規(guī)模、支票簿、信用證、合作客戶所在國家條件等幾個條件來看

在阿聯(lián)酋開設(shè)的銀行都有網(wǎng)上銀行，人們可以在不影響交易的情況下在阿聯(lián)酋本地運(yùn)營。一般轉(zhuǎn)賬是1-2轉(zhuǎn)賬額度可在工作日內(nèi)自由設(shè)置。

對于企業(yè)的辦公地址，銀行開戶可以接受共享移動辦公桌、非全職辦公室、實體辦公室等。KYC在這個階段，銀行工作人員會上門核對許可證。

在阿聯(lián)酋開立銀行賬戶與國際銀行基本沒有區(qū)別。沒有外匯管制，可以開立美元、歐元迪拉姆、英鎊、人民幣等常見貨幣。

事實上，阿聯(lián)酋的許多銀行都可以接受與高風(fēng)險國家的正常貿(mào)易，如沙特阿拉伯、埃及、尼日利亞、蘇丹、埃塞俄比亞、坦桑尼亞等需要提供一套完整合理的文件，并在銀行抽查中提供合同發(fā)票提單。

在阿聯(lián)酋/迪拜開立銀行賬戶通常需要準(zhǔn)備哪些文件？

公司注冊證公司營業(yè)執(zhí)照公司章程公司股權(quán)證明辦公室租賃協(xié)議股東個人銀行流程、簡歷、地址證明，ID迪拜的業(yè)務(wù)真實性證明(開戶人當(dāng)?shù)鼐幼∽C)-----------一般三套/四套賣家和賣家名單、網(wǎng)站、合同、發(fā)票、提單等，-----------這一步是銀行盡調(diào)KYC需要同時進(jìn)行KYCC，客戶注意，合作單位不是在黑名單上，也不是在網(wǎng)上公開可查的一些不良記錄。對于小偉來說，新企業(yè)最好提供股東關(guān)聯(lián)公司6個月的銀行流量（要求翻譯成英文）；一套或兩套支持流量的合同、發(fā)票、提單等文件。一些阿聯(lián)酋公司不是自然人控制的，而是由母公司控制的，因此需要提供額外的營業(yè)執(zhí)照、母公司章程、母公司最近6個月的銀行流量、一兩套支持流量的文件（合同、發(fā)票、提單等）----母公司提供文件的一般要求是大使館認(rèn)證MOFA貼花，要求英文版。

開立銀行賬戶主要取決于客戶的業(yè)務(wù)是否真實。我的一個朋友以前在政府工作過。后來，他下海做生意，并向銀行提供了各種開業(yè)準(zhǔn)備和業(yè)務(wù)準(zhǔn)備證書（辦公室、員工、業(yè)務(wù)文件、公司網(wǎng)站、廣告等）。銀行也給了這個賬戶。

真正回答銀行的盡職調(diào)查，盡量避免與被制裁的國家發(fā)生業(yè)務(wù)，盡量避免與高風(fēng)險企業(yè)發(fā)生業(yè)務(wù)往來。除非有相關(guān)公司和業(yè)務(wù)證明的支持，否則銀行一般不會冒險開戶。當(dāng)然，投資是開戶時間最好的催化劑。